Money Laundering क्या है और इसे कैसे किया जाता है?

कहा जाता है कि “मनी लॉन्ड्रिंग” शब्द की उत्पत्ति माफिया बॉस अल कैपोन से हुई है। कैपोन ने पैसे के मूल स्रोत को छिपाने के लिए पूरे शहर में लॉन्ड्रोमैट स्थापित किए थे, जो अमेरिका में निषेध युग के दौरान शराब की अवैध बिक्री से प्राप्त किया गया था।

 भारत में, “मनी लॉन्ड्रिंग” को हवाला लेनदेन के रूप में जाना जाता है।

मनी लॉन्ड्रिंग का अर्थ (Money Laundering)मनी लॉन्ड्रिंग का तात्पर्य अवैध रूप से अर्जित धन को वैध धन में परिवर्तित करना है। इसलिए मनी लॉन्ड्रिंग अवैध रूप से अर्जित धन को छिपाने का एक तरीका है।

मनी लॉन्ड्रिंग की विधि में; पैसा इस तरह से निवेश किया जाता है कि जांच एजेंसियां ​​भी संपत्ति के मुख्य स्रोत का पता नहीं लगा पाती हैं। जो व्यक्ति इस पैसे में हेराफेरी करता है उसे “लॉन्डरर” कहा जाता है।

इसलिए पूंजी बाजार या अन्य उपक्रमों में निवेश किया गया काला धन वैध धन के रूप में वास्तविक धन धारक के पास वापस आ जाता है।

मनी लॉन्ड्रिंग(Money Laundering) की प्रक्रिया में शामिल कदम

1. प्लेसमेंट

2 . लेयरिंग

3. एकीकरण

प्लेसमेंट

इस प्रक्रिया में पहला कदम बाजार में काले धन का निवेश है। लॉन्डरर एक औपचारिक या अनौपचारिक समझौता करके विभिन्न एजेंटों और बैंकों के माध्यम से अवैध धन को नकदी के रूप में जमा करता है।

लेयरिंग

इस प्रक्रिया में, धोखेबाज बेईमानी करके अपनी वास्तविक आय छुपाता है। लॉन्डरर निवेश साधनों जैसे बांड, स्टॉक और ट्रैवलर चेक या विदेशों में अपने बैंक खातों में धन जमा करता है। यह खाता अक्सर उन देशों के बैंकों में खोला जाता है जो अपने खाताधारकों के विवरण का खुलासा नहीं करते हैं । तो इस प्रक्रिया में धन का स्वामित्व और स्रोत छिपा हुआ है।

एकीकरण

अंतिम चरण जिस पर ‘धोखाधड़ी’ संपत्ति को वैध अर्थव्यवस्था में फिर से पेश किया जाता है या धन को कानूनी धन के रूप में वित्तीय दुनिया में वापस लौटाया जाता है।

मनी लॉन्ड्रिंग के उदाहरण (Money Laundering Examples Hindi)

मनी लॉन्ड्रिंग करने के कई तरीके हो सकते हैं, लेकिन सबसे लोकप्रिय नकली कंपनियों की स्थापना है जिसे “शेल कंपनियों” के रूप में भी जाना जाता है। ‘शेल कंपनी’ एक वास्तविक कंपनी की तरह काम करती है लेकिन वास्तव में यह कंपनी वास्तविक दुनिया में मौजूद नहीं है और ऐसी कंपनियों में कोई उत्पादन नहीं होता है। दरअसल ये शेल कंपनियां सिर्फ कागजों पर मौजूद हैं, असल दुनिया में नहीं।

लेकिन लॉन्डरर इन शेल कंपनी की बैलेंस शीट में बड़े लेनदेन को दिखाता है। वह इन कंपनियों के नाम पर कर्ज लेता है, सरकार से टैक्स छूट लेता है, इनकम टैक्स रिटर्न नहीं भरता और इन तमाम फर्जी गतिविधियों के जरिए वह काफी काला धन जमा करता है.

यदि जांच एजेंसियां ​​या नियामक संस्थाएं वित्तीय रिकॉर्ड की जांच करना चाहती हैं, तो उन्हें भ्रमित करने के लिए झूठे दस्तावेज दिखाए जाते हैं।